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Essere Intermediario

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Come diventare Broker Assicurativo?

In questo articolo tutte le informazioni su come diventare un Broker Assicurativo iscritto in sezione B del RUI e tutte le altre informazioni su questa sezione.

Chi è il Broker Assicurativo?

Il Broker ha il compito di intermediare tra le compagnie di assicurazioni e i propri clienti o stakeholder e di reperire sul mercato le soluzioni assicurative rispondenti alle esigenze di coloro che si affidano al suo servizio.

Indice articolo:


Come diventare Broker assicurativo?


Per poter diventare un Broker Assicurativo è necessario superare l'Esame IVASS, una prova pubblica indetto ogni anno dall'IVASS - Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni.

Comunemente chiamato Esame IVASS o Esame RUI, prevede la scelta tra:

  • assicurativo;
  • riassicurativo;
  • assicurativo e riassicurativo.

La scelta del modulo è in base all’attività distributiva che si intende esercitare: per riassicurazione si intende l’operazione con la quale un'impresa di assicurazioni si libera di parte del rischio assunto dai propri clienti, trasferendolo a sua volta a un'altra di secondo livello, detta appunto riassicuratore.

Si consiglia di iscriversi al modulo assicurativo che da diritto a svolgere l’attività di intermediazione assicurativa.

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L’Esame consta di un esame scritto 50 domande a risposta multipla e a scelta singola su queste materie:

  • Diritto delle assicurazioni, inclusa la disciplina regolamentare emanata dall’Istituto;
  • Previdenza complementare;
  • Disciplina dell’attività di agenzia e di mediazione;
  • Tecnica assicurativa (rami vita e danni);
  • Tutela del consumatore;
  • Diritto privato;
  • Nozioni di diritto tributario riguardanti la materia assicurativa e la previdenza complementare.

Perché consigliamo di iscriversi solo a questo modulo?

Perché, in un primo approccio ad un esame così complesso, affrontarlo su tutti i moduli (assicurativo e riassicurativo) potrebbe portare non solo ad una confusione, ma anche ad un rischio maggiore di non superarlo (la media delle risposte sbagliate verrebbe sommata tra i due moduli, e quindi aumenterebbe le possibilità di essere bocciato).

Per chi fosse interessato anche all’attività riassicurativa, consigliamo di approcciarsi a questo modulo in un secondo momento rispetto alla prima prova.

Il modulo riassicurativo consta di un esame scritto 20 domande a risposta multipla e a scelta singola, su queste materie:

  • disciplina del contratto di riassicurazione e tipologie di riassicurazione;
  • tecnica riassicurativa.

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I requisiti di iscrizione per la sezione B


Per poter essere iscritti alla sezione B del Registro IVASS è necessario avere questi requisiti.

Persone fisiche:

  • Godimento dei diritti civili;
  • Possesso dei requisiti di onorabilità;
  • Superamento della prova di idoneità;
  • Non essere iscritto nel Ruolo dei periti assicurativi;
  • Aver aderito al Fondo di Garanzia;
  • Non essere pubblico dipendente con rapporto di lavoro a tempo pieno ovvero a tempo parziale quando superi la metà dell'orario a tempo pieno.

Società:

  • Avere la sede legale in Italia;
  • Avere affidato la responsabilità dell'attività di Intermediazione ad almeno una persona fisica iscritta nella sezione B del Registro IVASS, nonché le qualifiche di rappresentante legale e, ove nominati, di amministratore delegato e direttore generale a persone fisiche iscritte nella sezione B del RUI;
  • Aver aderito al Fondo di Garanzia;
  • Non essere un ente pubblico oppure una società controllata da enti pubblici.

Attenzione: in arrivo il nuovo portale RUI, leggi l'articolo

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Come iscriversi in sezione B del RUI?


Dopo aver superato l’Esame IVASS, occorre presentare domanda all’Istituto mediante la compilazione del modello elettronico PDF, che dovrà essere scaricato, compilato offline, firmato digitalmente e inviato come allegato via PEC esclusivamente all’indirizzo Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo..

Nella domanda di iscrizione è necessario attestare l’avvenuto versamento della Tassa di Concessione Governativa di € 168,00.

Tempi di attesa di risposta dall'IVASS: entro 90 giorni.


Sezione B gli obblighi e adempimenti annuali


Gli Intermediari iscritti in sezione B devono dotarsi, obbligatoriamente, di firma digitale e indirizzo di posta elettronica certificata, che deve essere riportato negli atti, nella corrispondenza e, ove esistente, nel proprio sito internet.

L’Intermediario iscritto nella sezione B, sia persona fisica che società, deve assolvere ai seguenti adempimenti annuali:

L’IVASS ha eliminato l'obbligo di comunicare entro il 5 febbraio il rinnovo/conferma della polizza di responsabilità civile professionale, resta fermo l’obbligo di stipulazione del contratto di assicurazione della responsabilità civile come requisito fondamentale per l’iscrizione al RUI, senza di questo l’Intermediario non sarà considerato operativo.

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Obbligo di comunicazione con l’IVASS


L’intermediario iscritto nella sezione B, sia persona fisica che società, deve comunicare all’IVASS entro 5 giorni lavorativi dal verificarsi dell’evento:

  • la perdita di taluno dei requisiti previsti per l’iscrizione;
  • la ripresa dell’attività.

Entro 30 giorni lavorativi dal verificarsi dell’evento o dal momento in cui ne ha notizia:

  • le eventuali variazioni degli elementi informativi resi in sede di iscrizione. Nel caso in cui le informazioni riguardino le nomine o le cessazioni alla carica di responsabile dell’attività di distribuzione di società iscritte nella sezione B, la comunicazione dovrà essere resa esclusivamente dalla società;
  • l’inizio dell’eventuale periodo di inoperatività;
  • l’interruzione del rapporto di collaborazione con i soggetti iscritti nella sezione E.

Le comunicazioni devono essere effettuate tramite la compilazione del modello elettronico PDF che dovrà essere scaricato, compilato offline, firmato digitalmente e inviato come allegato via PEC esclusivamente all’indirizzo Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.

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La gestione dei collaboratori


Il Broker che si avvale di addetti operanti all’esterno dei propri locali deve chiederne l’iscrizione nella sezione E RUI IVASS mediante la compilazione del modello elettronico PDF, che dovrà essere scaricato, compilato offline, firmato digitalmente e inviato come allegato via PEC esclusivamente all’indirizzo Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo..

Nella richiesta è necessario attestare di essere in regola con il pagamento della Tassa di Concessione Governativa.

Non è necessario procedere all’iscrizione nella sezione E dei collaboratori e/o dipendenti che operano esclusivamente all’interno dei locali dell’Intermediario principale.

Anche se non iscritti al RUI, questi collaboratori devono essere in possesso dei requisiti di professionalità (Formazione Professionale IVASS 60 ore) e onorabilità.

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Cancellazione, passaggio di sezione, reiscrizione sezione B del RUI


La persona fisica o la società iscritta in sezione B può effettuare il passaggio ad un’altra sezione, a condizione che ricorrano i presupposti per l’iscrizione nella sezione di destinazione.

Il passaggio di sezione si richiede mediante la compilazione del modello elettronico PDF, che dovrà essere scaricato, compilato offline, firmato digitalmente e inviato via PEC esclusivamente all’indirizzo Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.. Nella richiesta è necessario attestare di essere in regola con il pagamento dell’imposta di bollo.

Cancellazione: la guida

Reiscrizione: la guida

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Obbligo di Aggiornamento IVASS per i Broker assicurativi


L'Aggiornamento Professionale IVASS si svolge a partire dal 1° gennaio dell’anno successivo a quello di iscrizione nel Registro IVASS o a quello di inizio dell’attività di distribuzione.

L’Aggiornamento IVASS consiste nella partecipazione a corsi di durata non inferiore a 30 ore annuali, svolti in aula o con le modalità equivalenti (videoconferenza, webinar, e-learning) ed è finalizzato all’approfondimento e all’accrescimento delle conoscenze, competenze e capacità professionali, all’evoluzione della normativa di riferimento ed alle prospettive di sviluppo futuro dell’attività.

I corsi di Aggiornamento Professionale IVASS si concludono con lo svolgimento di un test di verifica delle conoscenze acquisite, all’esito positivo del quale è rilasciato al partecipante un attestato.

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