Il Regolamento IVASS n.44/2019 è finalizzato a prevenire l’utilizzo delle imprese di assicurazione e degli Intermediari Assicurativi a fini di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
Il Regolamento dispone in materia di organizzazione, procedure e controlli interni e di adeguata verifica della clientela; richiede, altresì, a imprese e intermediari assicurativi di farsi parte attiva nell’individuazione e nella valutazione dei rischi.
Alla luce di queste informazioni, la norma prevede una formazione obbligatoria.
Regolamento IVASS n.44/2019: in sintesi
Il Regolamento prevede una serie di procedure obbligatorie per l'attività di distribuzione: una determinata gestione, verifica e conservazione dei dati descritte nel Regolamento, con anche la possibilità di una segnalazione all'Istituto di possibili casi sospetti.
Dispone gli obblighi organizzativi di prevenzione in capo alle imprese di assicurazione e Intermediari Assicurativi a fini di antiricilaggio e lotta al finanziamento del terrorismo.
Il Regolamento contiene i criteri e le metodologie da utilizzare per individuare e valutare il proprio rischio di riciclaggio e stabilisce criteri dimensionali e organizzativi in base ai quali i soggetti obbligati istituiscono la funzione antiriclaggio e di revisione interna, nominano i responsabili di tali funzioni e il responsabile per la segnalazione delle operazioni sospette.
I distributori destinatari degli obblighi antiriciclaggio:
- Le imprese di assicurazione ramo vita;
- Gli Intermediari Assicurativi iscritti nel RUI che operano nel ramo vita;
- Gli Intermediari Assicurativi inseriti nell’elenco annesso al RUI;
- Alle sedi secondarie di imprese di assicurazione con sede legale in un altro stato membro dell’UE o in un Paese aderente allo Spazio Economico Europeo (in regime di libertà di stabilimento)
- Agli intermediari assicurativi stabiliti senza succursale (in regime di libera prestazione di servizi).
Obblighi di Formazione del personale in materia di antiriciclaggio
L’articolo 21 del presente Regolamento prevede l’obbligo di formazione del personale della rete distributiva diretta.
Le imprese curano la formazione del personale, tenendo conto dell’evoluzione della normativa, con particolare riferimento a chi è a più diretto contatto con la clientela.
Le ore di formazione dedicate alla materia dell’antiriciclaggio sono considerate valide ai fini del conseguimento del numero minimo delle 30 ore IVASS di Aggiornamento.
Le imprese predispongono programmi specifici per il personale della funzione antiriciclaggio al fine di garantirne il continuo aggiornamento in merito all’evoluzione del rischio di riciclaggio, nonché agli schemi tipici delle operazioni finanziarie criminali.
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- Aggiornamento in materia antiriciclaggio: le modifiche al regolamento IVASS n. 44 del 2019 introdotte con il provvedimento IVASS n. 111 del 2021 (docente C. Zuccaro- codice 193);
- Antiriciclaggio: lotta al riciclaggio nell'utilizzo delle valute virtuali (docente R. Crocitto- codice 177);
- La Policy dell'Intermediario: gli obblighi e gli adempimenti in funzione preventiva per lo svolgimento dell'attività di distribuzione (docente R. Crocitto –codice 230);
- L’Adeguata Verifica alla Clientela in ambito assicurativo (ordinaria, semplificata e rafforzata) (docente P. Cupola – codice 229);
- Aggiornamento in materia antiriciclaggio 2022 (docente C. Zuccaro – codice 193);
- Antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (docente R. Crocitto–codice 152).
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