L’allegato 6 del Regolamento IVASS n. 40/2018 definisce le materie per i corsi di Formazione e Aggiornamento Professionale per gli Intermediari Assicurativi iscritti al RUI IVASS.
Aree tematiche allegato 6 del Regolamento IVASS n.40/2018
L’allegato 6 del Regolamento IVASS 40/2018 è diviso in 5 aree:
- Contrattuale e Prodotti
- Giuridica
- Tecnica assicurativa e riassicurativa
- Amministrativa e gestionale
- Informatica
Area contrattuale e prodotti
Moduli
- Condizioni contrattuali delle polizze danni (coperture, costi ed esclusioni), compresi i rischi accessori coperti con tali polizze;
- Condizioni contrattuali dei prodotti di investimento assicurativi (coperture, costi ed esclusioni), compresi la conoscenza dei premi netti, i benefici garantiti e non garantiti;
- Condizioni contrattuali delle polizze vita (coperture, costi ed esclusioni), compresi i benefici garantiti e i rischi accessori;
- Valutazione delle esigenze dei consumatori;
- Valutazione dei vantaggi e degli svantaggi delle diverse opzioni di investimento per gli assicurati;
- Valutazione dei rischi finanziari sostenuti dagli assicurati;
- Mercato delle assicurazioni e mercato dei prodotti di risparmio e dei servizi finanziari;
- Organizzazione e benefici garantiti dal sistema pensionistico dello Stato italiano.
Area giuridica
Moduli:
- Impresa di assicurazione e riassicurazione – condizioni di accesso e di esercizio;
- Regime di operatività dell’impresa (stabilimento e libera prestazione di servizi);
- Norme che disciplinano la distribuzione dei prodotti assicurativi;
- Intermediazione assicurativa e riassicurativa – condizioni di accesso e di esercizio;
- Regole generali di comportamento e gestione dei conflitti di interesse;
- Conoscenza degli standard di etica professionale;
- Contratto di assicurazione e di riassicurazione;
- Norme in materia di protezione e tutela del consumatore e Codice del consumo;
- Antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo;
- Principi generali sul sistema finanziario e sull’intermediazione del credito;
- Norme tributarie, sociali e del lavoro pertinenti alla distribuzione dei prodotti assicurativi;
- Normativa in materia di protezione dei dati personali.
Area tecnica assicurativa e riassicurativa
Moduli:
- Classificazione per rami di attività;
- Principali tipologie di coperture assicurative;
- Principali tipologie di coperture riassicurative;
- Elementi tariffari;
- Elementi di tecniche di analisi dei rischi;
- Trattamento fiscale dei vari tipi di polizze vita e prodotti pensionistici.
Area amministrativa e gestionale
Moduli:
- Ciclo operativo ed economico delle imprese di assicurazione e riassicurazione;
- Elementi di contabilità;
- Procedure e modalità assuntive e distributive adottate dall’impresa/e con cui l’intermediario opera;
- Programmazione, analisi e controllo di gestione dell’intermediario assicurativo;
- Gestione dei reclami;
- Gestione dei sinistri;
- Gestione dei rapporti con il cliente;
- Marketing e tecniche di comunicazione;
- Capacità di ascoltare e decodificare i bisogni della clientela.
Area informatica
Moduli:
- Strumenti di Office Automation;
- Navigazione web e utilizzo di internet;
- Applicazioni/procedure e altre tecnologie predisposte dall’impresa/e con cui l’intermediario opera;
- Sicurezza informatica e protezione dei dati.
Leggi anche su questo argomento:
La guida per la Formazione e Aggiornamento Professionale IVASS
L’obbligo di Aggiornamento per gli Intermediari Assicurativi