Il Regolamento IVASS n.44/2019 è finalizzato a prevenire l’utilizzo delle imprese di assicurazione e degli Intermediari Assicurativi a fini di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
Stabilisce obblighi precisi in materia di organizzazione, procedure, controlli interni e adeguata verifica della clientela — con una formazione obbligatoria per tutto il personale della rete distributiva.
Indice articolo:
- Cosa prevede il Regolamento IVASS 44/2019;
- Chi è soggetto agli obblighi di antiriciclaggio;
- Obblighi di formazione del personale;
- Il corso FIAss per l’Aggiornamento IVASS 2026.
Cosa prevede il Regolamento IVASS n.44/2019
Il Regolamento prevede una serie di procedure obbligatorie per l’attività di distribuzione: gestione, verifica e conservazione dei dati, con la possibilità di segnalare all’IVASS casi sospetti.
Stabilisce gli obblighi organizzativi di prevenzione in capo alle imprese di assicurazione e agli Intermediari Assicurativi, definisce i criteri e le metodologie per individuare e valutare il rischio di riciclaggio e fissa i criteri dimensionali e organizzativi in base ai quali i soggetti obbligati istituiscono la funzione antiriciclaggio, nominano i responsabili e il responsabile per la segnalazione delle operazioni sospette.
Chi è soggetto agli obblighi di antiriciclaggio
I distributori destinatari degli obblighi previsti dal Regolamento IVASS 44/2019 sono:
- Le imprese di assicurazione ramo vita;
- Gli Intermediari Assicurativi iscritti nel RUI che operano nel ramo vita;
- Gli Intermediari Assicurativi inseriti nell’elenco annesso al RUI;
- Le sedi secondarie di imprese di assicurazione con sede legale in un altro stato membro dell’UE o in un Paese aderente allo Spazio Economico Europeo (in regime di libertà di stabilimento)
- Gli intermediari assicurativi stabiliti senza succursale (in regime di libera prestazione di servizi).
Obblighi di formazione del personale
L’articolo 21 di questo Regolamento prevede l’obbligo di formazione del personale della rete distributiva diretta.
Le imprese curano la formazione del personale, tenendo conto dell’evoluzione della normativa, con particolare riferimento a chi è a più diretto contatto con la clientela.
Le ore di formazione dedicate alla materia dell’antiriciclaggio sono considerate valide ai fini del conseguimento del numero minimo delle 30 ore IVASS di Aggiornamento.
Le imprese predispongono programmi specifici per il personale della funzione antiriciclaggio al fine di garantirne il continuo aggiornamento in merito all’evoluzione del rischio di riciclaggio, nonché agli schemi tipici delle operazioni finanziarie criminali.
Il corso FIAss per l’Aggiornamento IVASS 2026
FIAss aggiorna ogni anno il proprio catalogo con nuovi titoli dedicati all’antiriciclaggio. Per il 2026 il titolo più recente disponibile è:
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Un corso specifico sulle procedure di segnalazione delle operazioni sospette, con focus sugli obblighi pratici per gli intermediari assicurativi del ramo vita — Codice corso 329.
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Leggi anche su questo argomento:
Regolamento IVASS n° 40 del 02 Agosto 2018