Conoscere questo argomento ti permette di avere gli strumenti giusti per proporre al tuo cliente una pianificazione successoria. Scopri come in questo articolo.
La normativa successoria in Italia
La normativa delle successioni è contenuta nel Codice Civile- Libro secondo delle successioni.
La successione è quell’evento attraverso il quale più soggetti (successori) subentrano in tutti i rapporti giuridici di cui era titolare un’altra persona (de cuius).
Ci sono due tipologie di successione:
- Legittima -l’eredità si devolve per legge, e quindi non vi è l’esistenza di un testamento, oppure pur essendoci, è stato annullato a seguito di vizi presenti.
- Testamentaria – l’eredità si devolve per testamento, redatto dal de cuius, quando era in vita.
L’accettazione dell’eredità può essere di tre tipi:
Accettazione espressa
Dichiarazione scritta, dalla quale risulti l’intenzione di accettare incondizionatamente l’eredità, fatta o alla presenza di un notaio o anche con una semplice scrittura privata firmata e datata. Non è possibile accettare in parte l’eredità.
Accettazione tacita
L’erede, a seguito, di un suo comportamento chiaro e inequivocabile, lascia intendere di aver accettato l’eredità.
Accettazione con beneficio d’inventario
Separazione dei beni patrimoniali dai debiti del cuius. In questo modo i suoi debiti vanno pagati ma fino alla concorrenza del patrimonio del de cuius. Quindi il patrimonio dell’erede non viene intaccato.
Sulla successione bisogna anche soffermarsi sui temi di eredi legittimi o no, rinuncia all’eredità, l’asse testamentario….
Conoscere l’argomento per proporlo al tuo cliente…
Perché tutte queste informazioni dovrebbero esserti utile nel tuo lavoro di Intermediario Assicurativo?
Perché una conoscenza approfondita di questo argomento ti permetterà di coglierne al meglio il valore da proporre al tuo cliente in una pianificazione successoria.
Potrai proporre, infatti, le polizze vite giuste in base alle esigenze del tuo cliente, secondo i criteri di legge.
Il corso “La successione, aspetti civilistici e fiscali” di Massimo Alunni è presente tra i titoli del catalogo FIAss per l’Aggiornamento Professionale IVASS.
Cosa troverai su questo corso?
- Elementi essenziali sulla normativa civilistica,
- Panoramica normativa fiscale sulle successioni,
- Concetto di pianificazione successoria,
- Focus su consulenza assicurativa in ambito successorio.
Il corso è presente nel catalogo FIAss per l’Aggiornamento Professionale IVASS: lo puoi trovare sul Catalogo OPEN e scegli il tuo percorso OPEN in base alle ore che devi svolgere:
- Devi svolgere ancora tutte le 30 ore di Aggiornamento- FIAss OPEN 30 Plus;
- Hai già svolto più di 10 ore e devi completare il tuo Aggiornamento – FIAss OPEN 20;
- Sei interessato solo a pochi titoli, per un massimo di 10 ore di fruizione- FIAss OPEN 10;
- Hai necessità di sole poche ore, per un massimo di 5 ore di fruizione – FIAss OPEN 5.